신한자산운용은 자사 '신한 밸런스프로 적극형' 펀드의 6개월 수익률이 10.05%로 자문형 BF 중 유일하게 두 자릿수 성과를 올렸다고 28일 밝혔다. 

현재 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션) 가입 펀드 수탁고는 도입 14개월만에 1조원을 돌파했다. 이중 타깃데이트펀드(TDF)를 제외한 BF는 총 9개 운용사가 26개 상품을 운용 중이며 수탁고 잔액은 2000억원을 넘어섰다. 특히 올해에만 BF유형 내 900억원 이상이 순유입될 정도로 시장 관심이 집중되고 있다. 

BF유형 중에서도 자산운용사의 운용역량과 증권사 등의 포트폴리오 자문서비스가 결합된 자문형 BF는 디폴트옵션 시장에서 새로운 투자 유형으로 자리잡아 가고 있다. 투자자의 은퇴 시점을 목표로 그에 따라 자산배분의 변화를 주는 TDF에 비해 BF유형은 사전에 정해진 위험수준에서 자산배분이 이루어지기 때문에 퇴직연금 가입자의 위험 성향에 맞는 최적의 포트폴리오를 구성한다는 것이 강점이다. 

신한 밸런스프로 시리즈는 적극형과 중립형, 총 2종으로 출시됐으며 신한자산운용의 펀드 운용역량과 신한투자증권의 투자 포트폴리오 자문서비스가 결합된 펀드다. 신한투자증권 자문 프로세스를 통해 경기, 시장, 위험을 고려한 자산군 투자의견과 단기, 중기, 장기 투자 비중을 결정하고 신한자산운용은 위험 허용 한도 내에서 최종 포트폴리오를 도출한다. 

글로벌 자산배분모델을 통해 전 세계 채권, 주식과 대체투자 관련 국내외 상장지수펀드(ETF) 등을 기반으로 적극적 자산배분을 시행하며 시장 전망 변화, 하위펀드 성과 부진, 운용전략 변경 등 이벤트 발생 시 정기, 수시 리밸런싱을 통한 체계적 대응을 통해 시장 대비 초과수익을 추구하는 것이 핵심 운용전략이다. 

류지은 신한자산운용 DT/마케팅기획실 실장은 "신한 밸런스프로 시리즈는 사전에 정해진 변동성 내에서 적극적 자산배분을 통해 중장기적으로 안정적 초과성과를 추구하는 퇴직연금 전용 상품"이라며 "수익률뿐만 아니라 투자자의 위험 성향에 맞는 상품을 제공해야 하는 디폴트옵션 특성에 가장 적합한 운용구조의 상품으로 자산배분형 펀드를 주목해야 한다"고 말했다.